مشخصات حرفه ای مشاور

چه کاری برای مشاوره مالی انجام شده است

مشاور مالی (FA) و مشاور مالی (FC) عناوین شغلی معاصر برای آنچه که به عنوان یک سهامدار ، کارگزاری، نماینده حسابرسی یا نماینده ثبت شده نامیده می شود. املای نوعی، مشاور مالی، همچنین توسط بعضی از شرکت ها در صنعت و برخی گزارشگران مالی و نشریات استفاده می شود.

گرچه اصطلاح مشاور مالی به طور کلی از اوایل دهه 1990 استفاده شده است، اما بدون اختلاف نظر است.

بسیاری از منتقدان همچنان معتقدند که این امر مستلزم پیروی از استانداردهای محرمانه محکمی است که نیاز به اقدام در بهترین منافع مشتریان دارد، نه استاندارد استاندارد رعایت دقیق استاندارد که به طور متصل به کارگزاران. برای مثال، Merrill Lynch در میان آخرین شرکت های بزرگ بود که این اصطلاح را به تصویب رساند، به طور کامل به دلیل این نگرانی در بخش اداری قانونی و انطباق آن، که در آن زمان بسیار محافظه کار بود.

پیدا کردن فرصت های شغلی: از این ابزار برای جستجوی شغل های فعلی در این زمینه استفاده کنید.

جزئیات بیشتر در مورد شغل

برای کسانی که اطلاعات را فراتر از یک سطح مقدماتی می گیرند، این سایت راهنمای شامل تعدادی از مقالات دیگر است که به بررسی مشاغل مالی مشاوره و مسائل مرتبط با جزئیات بیشتر می پردازد. این مقالات به این دسته بندی ها تقسیم می شوند:

به طور سنتی، کار مشاور مالی شامل خرید و فروش اوراق بهادار (مانند سهام و اوراق قرضه) از طرف مشتریان است. تغییر در عناوین که در بالا ذکر شد، باید این واقعیت را انعکاس دهد که به جای تمرکز بیشتر بر تسهیل معاملات، مشاوران مالی باید بیشتر شبیه مشاوران سرمایه گذاری و برنامه ریزان مالی باشند که دیدگاه جامع از نیازهای مالی و اهداف مالی مشتریان خود دارند.

تغییرات دیگر در عنوان، از قبیل مشاور مدیریت ثروت نیز استفاده می شود، گاهی اوقات برای نشان دادن یک مشاور مالی که آموزش های بیشتر، گواهینامه ها و / یا تجربه دارد.

تخصص

برخی از مشاوران مالی بر خدمات مشتریان فردی یا خرده فروشی تمرکز می کنند و دیگران متمرکز بر مشتریان تجاری و یا موسسات هستند . برخی از شرکت های اوراق بهادار ترجیح می دهند مشاوران مالی متخصص در این زمینه، دیگران را به مشاوران فردی برای انتخاب هر ترکیب مشتریان ترجیح می دهند. مشتریان کسب و کار که نیاز به مشاوره و خدمات تخصصی (مانند مدیریت سرمایه در گردش و یا وام های تجاری) ممکن است مشاوران مالی را با اطلاعات دقیق در این زمینه ترجیح دهند.

وظایف و مسئولیت

مشاوران مالی مشاوران مشتریان را در مورد فرصت های سرمایه گذاری مشروط به نیازهای دومی، اهداف و تحمل به خطر می کنند. این کار مستلزم نگهداری از بازارهای مالی است، به طور مداوم نظارت بر سرمایه گذاری های خاص در اوراق بهادار مشتریان، و بودن در استراتژی های سرمایه گذاری جدید و وسایل نقلیه سرمایه گذاری. مشاوران مالی باید در مورد تصمیم گیری در شرایط نامطمئن و تحت فشار افراطی، اعتماد به نفس، داشتن افراد عالی و مهارت های ارتباطی، و نحوه برخورد با شکست و با مشتریان ناراضی داشته باشند.

موفقیت بسیار وابسته به توانایی فروش است، هم در دستیابی به مشتریان جدید و هم در زمینه ایده های سرمایه گذاری به مشتریان موجود. خدمت به مشتريان، تطابق و مديريت عمل، مسائل مربوط به همديگر براي مشاورين مالي است.

مشاوران مالی می توانند تا حد زیادی بهره وری خود را افزایش دهند و توانایی آنها برای خدمت به یک کتاب بزرگ کسب و کار را داشته باشند، اگر آنها توسط یک یا چند دستیار فروش پشتیبانی شوند . با این حال، در بسیاری از شرکت های خدمات مالی، مشاوران مالی باید پرداخت دستمزد فروش خود را به طور کامل یا بخشی از پرداخت غرامت خود (به زیر) پرداخت کنند.

برنامه معمولی

اداره آمار کار (BLS) گزارش می دهد که 24 درصد کار بیش از 50 ساعت در هفته انجام می شود. با این حال، تعهد زمان واقعی می تواند بسیار شدید (60-80 ساعت در هفته یا بیشتر)، هر دو برای کسانی که در زمینه شروع و برای مشاوران مالی تاسیس که متعهد به ارائه خدمات عالی و رشد کسب و کار خود را.

چی دوست داری؟

مشاوران مالی دارای درجه بالایی از خودمختاری حرفه ای هستند، بیشتر شبیه به کارآفرین مستقل نسبت به یک کارمند شرکتی هستند. پیوند نزدیک بین عملکرد و پاداش، با پتانسیل درآمد تقریبا نامحدود وجود دارد. کار خود را به خوبی انجام دهید و تأثیر مثبت و قابل توجهی روی زندگی مشتریان خود ایجاد کنید.

چه چیزی دوست دارد؟

فشار بر روی یک مشاور مالی برای پردازش یک بهانۀ ثابت اطلاعات، برای تصمیم گیری سریع ناشی از عدم اطمینان است که اگر اشتباه باشد، می تواند برای مشتریان پرهزینه باشد، به طور مداوم به فروش برسد و روزانه توجیه شود، برای بعضی افراد غرق شود.

جبران خسارت

جبران متوسط ​​سالیانه تا ماه مه 2012 حدود 67،520 دلار بود که 90٪ درآمد بین 32،280 دلار و 187،200 دلار بود. غرامت مشاور مالی معمولا به صورت کمیسیون است. به این ترتیب، یک مشاور مالی، سهم درآمد حاصل از مشتری را برای شرکت به دست می آورد. معیارهای دیگر، مانند ارزش کل دارایی های مشتری در سپرده با شرکت مشاور مالی، همچنین ممکن است به جبران خسارت وارد شود. مشاوران مالی بالا می توانند بیش از 1000000 دلار درآمد داشته باشند.

چگونه برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی : دنبال این لینک برای بحث مفصل از آموزش و پرورش، آموزش و گواهینامه های حرفه ای لازم برای راه اندازی حرفه ای به عنوان یک مشاور مالی.

سایر موارد مرتبط: شما ممکن است بخواهید کتابخانه گسترده ای از مقالات در مورد این جنبه های دیگر مالی حرفه ای را مرور کنید:

برای کسب اطلاعات بیشتر در زمینه شغلی مشاور مالی: برای اطلاعات بیشتر درباره جبران خسارت، اعتبارنامه، پیشرفت حرفه ای و موارد زیر، به لینک های زیر مراجعه کنید.