نام تغییر کرده است، اما مسئولیت ها بسیار مشابه هستند
این موقعیت همچنین به عنوان مدیر اجرایی، نماینده ثبت شده و مشاور مالی شناخته شده است.
جزئیات، مسئولیت ها و تخصص
در روزهای زمانی که مشاوران مالی به طور معمول در شرکت های خدمات مالی یافت می شدند، وظایف شغلی شان همانند امروزه بودند. همه چیز واقعا تغییر کرده است عنوان است.
مشاوران مالی مشاوره مشتریان در مورد فرصت های سرمایه گذاری و این نیاز به ماندن تا لحظه با نوسانات در بازار است. آنها باید به فروشندگان عالی، فروش خود، شرکت های خود و ایده های سرمایه گذاری خود را انجام دهند.
برخی از مشاوران مالی تنها به افراد خدمات می دهند در حالی که دیگران تنها به کسب و کارهایی مانند زنجیره های خرده فروشی یا موسسات خدمات می کنند.
بسته های جبران خسارت
جبران خسارت به طور معمول توسط کمیسیون، اما برخی از مشاوران مالی همچنین حقوق و دستمزد را دریافت می کنند و علاوه بر آن از طریق برنامه های جایزه و به اشتراک گذاری سود جبران می شود.
به طور کلی، پرداخت می تواند از 36000 دلار در سال برای کسانی که تازه شروع شده اند و تا به حال یک پایگاه مشتری قابل توجهی برای افزایش 170،000 دلار در سال برای مشاوران با تجربه تر ایجاد نکرده است.
همانطور که در اکثر حرفه ها، گارانتی با افزایش اندازه و ثبات شرکت افزایش می یابد و به طور متوسط غرامت در محدوده حدود 57،000 دلار در تمام شرکت ها افزایش می یابد.
شغل مستلزم تعهد و تعهد زماني مهم است. اکثر مشاوران مالی بیش از 50 ساعت در هفته کار می کنند و کار 80 ساعت در هفته غیر معمول نیست.
تاریخچه کوچکی
بیشترین پیشروترین شرکت های کارگزاری اوراق بهادار، آنچه را امروزه به عنوان بازخوانی این موقعیت تا دهه 1980 انجام می شود، راه اندازی کرده اند. آنها قصد داشتند تصویر خود را ارتقا دهند و عنوان «مشاور مالی» انتخاب بسیاری در بسیاری از شرکت ها بود.
هدف این بود که جایگزین تصویر قدیمی فروشنده با هدایت معامله با یکی از کارشناسان مالی بسیار آموزش دیده که پیشنهاد مشاوره و مشاوره ارزشمندی برای مشتریان ارائه می داد.
"مشاور مالی" در اوائل دهه 1990 محبوبیت خود را به عنوان یکی دیگر از فعالیت های بازخرید آغاز کرد. بسیاری از شرکت ها اعتقاد داشتند که این عنوان تصاویری را که آنها می خواستند حتی بیشتر از "مشاور مالی" به نمایش بگذارد، منتقل کردند. به نظر می رسد که یک تکامل آشکار در نظر گرفته شده است، زیرا نقش مشورتی نقش مهمی در تصویر «مشاور» است.
مریل لینچ در هیئت مدیره شرکت می کند
جالب توجه است، Merrill Lynch ، رهبر صنعت کارگزاری خرده فروشی ، آخرین شرکت های بزرگ برای ایجاد این تغییر بود. بخش انطباق آن در آن روزها بسیار قدرتمند و بسیار محتاط بود.
مریل لینچ ترس داشت که با استفاده از عنوان «مشاور مالی» میتوانست تأثیرات شدید قانونی و قانونی را داشته باشد، به این معنی که صاحبان این عنوان تحت نظارت دقیقتر قرار میگیرند.
استاندارد شایستگی استاندارد به طور سنتی اقدامات کارگزاران، مدیران حساب و نمایندگان ثبت شده را هدایت می کند.
در واقع، نشریات تجاری و مالی متعددی نظیر The Wall Street Journal، Barron's و Forbes به طور مرتب انتشاراتی را منتشر کردند که عنوان مالی آن را چنین عنوان کرده است. رسانه ها خواستار یک استاندارد معتبر از طرف دارندگان آن شدند.
همانطور که معلوم شد، ترس مریل معلوم شد که بی اساس است و در نهایت مشاوران مالی خود را به عنوان مشاورهای مالی تغییر نام داد.
به عنوان یک منبع سردرگمی اضافی، نام و نام خانوادگی مشاور مالی (CHFC) اعتبارنامه برای برنامه ریزان مالی است .