نقاط تماس
در یک شرکت اوراق بهادار وال استریت، مدیر ارتباطات اولیه برای یک مشتری غیرمالی مالی، احتمالا یک بانکدار ارشد سرمايه گذاری است، به ویژه افرادی که دارای تخصص در اوراق بهادار و یا ادغام و خرید اوراق بهادار هستند .
متناوبا، اگر مشتری از شرکت اوراق بهادار در درجه اول برای انجام معاملات استفاده می کند، یک شخص نهادی فروش یا مدیر اجرایی می تواند رابطه را مدیریت کند. در یک بانک تجاری، مدیر ارتباطات باید یک افسر وام دهنده ارشد باشد ، در مورد مشتری که وام از آن بانک استفاده می کند.
نماینده اصلی یک مشتری غیرمالی مالی در ارتباط با شرکت های اوراق بهادار یا بانک های تجاری، احتمالا مدیر بخش خزانه شرکت خود خواهد بود. در رابطه با شرکت های مدیریت سرمایه گذاری که اداره بازنشستگی کارکنان و 401 (k) حساب ها را دارند، مدیر بخش انسانی ، نماینده شرکت است.
مشتریان کوچک کسب و کار
بنگاه های کوچک، به ویژه کسانی که دارای بدهی و یا حقوق صاحبان سهام نیستند، به طور معمول به عنوان مشتریان خرده فروشی محسوب می شوند . حساب های آنها عموما توسط مشاورین مالی در شرکت های اوراق بهادار و یا افسران وام های کسب و کار کوچک در بانک های تجاری خدمات می شود.
مشتریان صنعت خدمات مالی
تعداد زیادی از معاملات با شرکت های در صنعت خدمات مالی، حتی در میان شرکت های بزرگ، یکپارچه، و متنوع وجود دارد. به طور خاص، شرکت های اوراق بهادار که به عنوان سازندگان بازار عمل می کنند، مجبور هستند که حجم زیادی از معاملات روزانه خود را بین خودشان، برای مدیریت اوراق بهادار اوراق بهادار مربوطه و پر کردن سفارش مشتری برای اوراق بهادار که در حال حاضر آنها را ندارند.
علاوه بر این، تأمین اوراق بهادار اوراق بهادار اغلب نیاز به سازماندهی مشارکت های ویژه (نامیده می شود سندیکاها) بین تعدادی از شرکت ها برای گسترش خطرات تعهد و پیدا کردن خریداران برای اوراق بهادار در حال حاضر در ارائه. بزرگتر موضوع اوراق بهادار، بزرگتر سندیکاهای بیمه نامه و فروش باید.
افراد بسیار ثروتمند
افراد غیر منتظره ای با ارزش خالص (مثلا افرادی که دارایی بیش از 100 میلیون دلار دارند) از طریق کانال های فروش نهادی، و نه از طریق کانال های مشاوره مالی که به مشتریان خرده فروشی می دهند، خدمت می کنند. این به خصوص اگر این افراد مشاوران مالی خود (یا دفاتر خانوادگی) را جدا از شرکت مورد نظر داشته باشند، و به جای آن از این شرکت به شدت برای اجرای معاملات و کسب محصولات سرمایه گذاری استفاده کنند.
خط مشی های سازمانی
توجه داشته باشید که بخش های خاص و خطوط کسب و کار در صنعت خدمات مالی به طور معمول به عنوان نهادی در طبیعت تعریف می شود. بانکداری سرمایه گذاری یک نمونه است، بر اساس ماهیت مشتریان.
تجارت اوراق بهادار یک نمونه دیگر است؛ هرچند این تابع در خدمت مشتریان خرده فروشی و نهادی است، غلبهی حجم معاملات معمولا از جانب موسسات است.
همچنین، تابع تجاری معمولا ارتباط نزدیکی با عملکرد بانکی سرمایه گذاری دارد که اوراقتی را ایجاد می کند که متعاقبا در بازار ثانویه معامله می شود.
اگر چه گزارش ها و تحليل هاي انجام شده توسط ادارات تحقيقات اوراق بهادار داخلي به سمت مشاوران خرده فروشي و مشتريان خرده فروشي مورد هدف قرار مي گيرند، احتمالا اين گروه ها در نيمه سازمانی شرکت متنوع سازماندهی شده اند.