- صرفه جویی در وقت بازنشستگی
- صرفه جویی در کالج
- صرفه جویی در خرید خانه یا ماشین
- بودجه بندی
- کنترل هزینه
- وام گرفتن
- سرمایه گذاری
بسیاری از برنامه ریزان به طور مستقل و یا در شرکت های کوچک کار می کنند، هر چند شرکت های خدمات مالی بزرگتر یا برنامه ریزان مالی را به کارکنان خود اضافه می کنند یا اصرار دارند که مشاورین مالی آنها (یا مشاوران مالی ) نیز به عنوان برنامه ریزان مالی گواهی شده باشند.
the
پیدا کردن فرصت های شغلی: از این ابزار برای پیدا کردن شغل های فعلی در این زمینه استفاده کنید.
تحصیلات
مدرک لیسانس حداقل دستاورد تحصیلی است که از یک برنامه ریز مالی انتظار می رود. کارآموزی در امور مالی، حسابداری و / یا اقتصاد مفید است اما لازم نیست. مهارت های کمی و حل مسئله ضروری هستند، اما ارتباطات و مهارت های فروش نیز وجود دارد. یک MBA ممکن است شما را به عنوان یک نامزد شغلی مناسب انتخاب کند، بسته به شرکت.
صدور گواهینامه
الزامات قانونی برای عملکرد به عنوان یک برنامه ریز مالی توسط دولت متفاوت است. حتی در حوزه های قضایی که قانونی نیستند، گذراندن امتحان برای تبدیل شدن به برنامه ریزی مالی خبره (CFP) بسیار توصیه می شود. تعیین CFP اعتبار و قابلیت فروش شما را افزایش می دهد، به کارفرمایان بالقوه و مشتریان به طور یکسان.
وظایف و مسئولیت
یک برنامه ریز مالی به مشتریان کمک می کند تا بودجه های شخصی را ایجاد کنند، هزینه های کنترل شده را تنظیم کنند، اهداف را برای صرفه جویی و اجرای استراتژی های جمع آوری ثروت تعیین کنند.
او ممکن است روابط کاری با مشاوران مالی ، مدیران سرمایه گذاری و / یا شرکت های صندوق های سرمایه گذاری داشته باشد و از این متخصصان برای سرمایه گذاری واقعی صندوق های خود استفاده کند. این کار نیاز به نگه داشتن فعلی در مورد تحولات در محصولات مالی ، قوانین مالیاتی و استراتژی های مدیریت مالی شخصی، به خصوص با توجه به برنامه های بازنشستگی و املاک.
موفقیت همچنین نیاز به توانایی فروش، هم در دستیابی به مشتریان جدید و هم در توسعه ایده های جدید برای بهبود وضعیت مالی مشتریان موجود است.
برنامه معمولی
تعهد زمان بسیار متغیر است و وابسته به نوع عمل شما، بار مشتری شما و تلاش شما برای به دست آوردن مشتریان جدید است. بنابراین، آن می تواند از یک تلاش نیمه وقت کمتر از 40 ساعت در هفته به یک که بیش از 40 ساعت طول می کشد. برای برنامه ریزی مشتریان خود، برنامه ریزان مالی اغلب باید در جلسات و مشاوره های تلفنی در شب ها و تعطیلات آخر هفته در دسترس باشند.
چی دوست داری؟
بسته به نوع شرکت، یک برنامه ریز مالی ممکن است دارای درجه بالایی از استقلال حرفه ای باشد. این کار باید به کسانی که از تدریس لذت می برند، تجدید نظر کند، به این دلیل که بسیاری از مشتریان شما به صورت مالی ناامید می شوند و نیاز به آموزش در مبانی امور مالی شخصی دارند. این شغل همچنین فرصتی برای بهبود زندگی مشتریان خود را به شیوه ای ملموس ارائه می دهد.
چه چیزی دوست دارد؟
مشتریان مالی ناچیز اغلب نیاز به مدیریت دقیق از یک برنامه ریز مالی دارند، می توانند انتظارات غیر واقعی داشته باشند، و ممکن است برنامه ریز را به دلیل ناتوانی خود در پیروی از توصیه ها، سرزنش کنند.
برنامه ریزان ممکن است با مناقشات منافع مواجه شوند. به عنوان مثال، یک برنامه ریز مالی در استخدام یک شرکت اوراق بهادار اوراق بهادار ممکن است تحت فشار قرار دادن توصیه های محصولات سرمایه گذاری خاص که ممکن است کاملا برای مشتریان خود مناسب نباشد. به همین ترتیب، برنامه ریزانی که برای شرکت های کوچک کار می کنند و قراردادهایی را برای هدایت کسب و کار به مشاوران مالی خاص، مدیران پول و یا صندوق های متقابل دارند، منازعات مشابهی دارند.
محدوده حقوق
بر طبق داده های جمع آوری شده توسط نظرسنجی پرینستون، حقوق متوسط برای برنامه ریزان مالی می تواند برای افرادی که تجربه 10 تا 15 سال دارند بیش از 100،000 دلار باشد. با این حال، شروع پرداخت می تواند تا حد 20،000 دلار باشد. همانطور که در بالا ذکر شد، بسیاری از برنامه ریزان مالی مستقل هستند یا در گروه های کوچک و مستقل فعالیت می کنند. برنامه ریزان در این شرایط ممکن است درآمد متغیر بیشتری نسبت به کارکنان شرکت های بزرگ داشته باشند، بسته به تغییر شرایط تجاری.