بنگاه های خدمات مالی به طور معمول ترجیح می دهند از ارزش دارایی های مالی برای ارزیابی ثروت یک فرد یا یک خانواده ، به جای ارزش خالص، هنگام ارزیابی (و طبقه بندی) مشتریان استفاده کنند، زیرا این محاسبات نشان دهنده آنچه که مشتری برای سرمایه گذاری خود دارد.
البته، فروش دارایی های مایع می تواند دارایی های مالی خود را افزایش دهد، در حالی که خرید دارایی های مایع، دارایی های مالی خود را کاهش می دهد.
با این وجود، افسران وام در بانک ها و سایر موسسات وام های اعتباری اغلب در ارزش خالص مایع (پیوند به ارزش خالص بالا) در هنگام تصمیم گیری در مورد وام دادن تمرکز می کنند، زیرا این محاسبات به بهترین شکل نشان دهنده توانایی متقاضی برای گرفتن بدهی های جدید است.
در اینجا یک نمونه از بخش بانکی خصوصی شرکت ما است که مشتریان را با دارایی های مالی با 10 میلیون دلار یا بیشتر سروکار دارد.