حرفه ای خدمات فروش خدمات مالی

کمک به افرادی که پول خود را مدیریت و سرمایه گذاری می کنند، کار مشاورین مالی است . در حالی که کسانی که در صنعت خدمات مالی ممکن است دارای مدارک سطح بالا و گواهینامه ها باشند، بدون مهارت های فروش، تمام آموزش ها و آموزش ها چیزی بیش از دکوراسیون دیوار نیست.

شغل فروش در خدمات مالی

وقتی که به سرمایه گذاری، بازنشستگی و آموزش کودکان می آید، مردم می خواهند با یک مشاور حرفه ای کار کنند و نه یک شخص فروش که ممکن است برای فروش سرمایه گذاری خاص، صندوق های سرمایه گذاری یا سهام، جبران شود.

هنگامی که یک سرمایه گذاری به سمت جنوب می رود، مشاوره برای آرام کردن اعصاب یک سرمایه گذار بسیار آسان تر از یک حرفه ای فروش است که بتواند همان کار را انجام دهد.

هر کدام از عناوین ممکن است هر یک از مشاوران مالی موفقیت آمیز درک کنند که آنها مسئولیت پذیری در درک روند بازار و نحوه به طور موثر به فروش خدمات و وسایل نقلیه سرمایه گذاری به مشتریان را دارند. کسانی که در زمینه مالی هستند که قبول نمی کنند که متخصص فروش باشند معمولا در نقش تحلیلگر یا در حوزه حرفه ای دیگر قرار می گیرند.

گواهینامه ها

به منظور فروش اوراق بهادار مالی، مشاورین مالی باید دارای مجوز باشند. گواهینامه های رایج ترین سری ها 6،7 و 63 هستند. این گواهینامه ها به مشاوره می پردازد که صندوق های متقابل، سالیانه، اوراق قرضه، وسایل نقلیه بازنشستگی و سهام فردی را به فروش برساند. بسیاری از مشاوران همچنین گواهینامه های بیمه مانند زندگی، تصادف و سلامت را نیز دارند.

گواهینامه های پیشرفته

به عنوان چالش برانگیز به عنوان مجموعه ای از آزمون های 6،7 و 63 ممکن است، آنها معمولا گواهینامه های ورود در سطح در صنعت خدمات مالی در نظر گرفته می شود.

برای کسانی که به موفقیت در دراز مدت به عنوان یک برنامه ریز یا مشاور مالی مشغول هستند، یادگیری و گواهینامه های مداوم عملا اجباری است.

بسیاری از مشاوران مالی CFA و گواهینامه CFP را دریافت می کنند. CFA مخفف متخصص حسابدار خبره است و CFP مخفف Planner Financial Certified. هر دو آنها گواهینامه های بسیار محسوب می شوند و معمولا تا چندین سال به یک حرفه خدمات مالی نمی رسند.

فراتر از این گواهینامه ها، برخی در صنعت مورد مطالعه و کسب ChFC، و یا مشاور مالی مالی. به گفته کارشناسان خدمات مالی Donna Rodgers:

یک مشاور مالی مستقل باید دارای حداقل 3 سال تجربه کاری در صنعت خدمات مالی باشد. ChFC® حرفه ای را برای مدیریت نیازهای افراد، خانواده ها و کسب و کارهای کوچک آماده می کند. به گفته کالج آمریکایی، ChFC ها 51 درصد بیشتر از همتایان خود کسب می کنند.

ضربه به دست آمده تنها ممکن است الهام بخش بسیاری برای کسب این گواهینامه و مزیت اضافه افزایش احترام از همسالان و مشتریان.

چالش ها و پاداش ها

تقریبا هر خیابان اصلی آمریکا دارای حداقل 1 اداره خدمات مالی است که توسط یک مشاور یا مشاور گروهی تکمیل شده است، به طور فعال به دنبال مشتریان جدید و حفظ مشتریان موجود خود است. اکثر بانک های ارائه دهنده خدمات مالی مانند بسیاری از سازمان های بیمه ارائه می دهند. اضافه کردن به این لیست در دسترس بودن خدمات مالی ارائه شده توسط شرکت های اینترنتی و شما به زودی خواهید فهمید که صنعت خدمات مالی بسیار رقابتی است.

چالش اصلی دیگر، مقررات و مقررات حاکمیت دولتی است که هر و هر برنامه ریز مالی باید پیروی کند.

یک قانون را نقض کنید و مجوزهای شما به حالت تعلیق یا لغو خواهد شد.

برای کسانی که می توانند بر رقابت برسند، برای کسب گواهی های مورد نیاز و اختیاری اختصاص داده می شوند و تمام کار خود را با یکپارچگی انجام می دهند، پاداش ها باور نکردنی هستند. برنامه ریزان مالی بالا می توانند چند صد هزار دلار در سال درآمد، و همچنین انگیزه ها، تعطیلات و تعداد زیادی جوایز .

این حرفه مطمئنا یکی از سخت ترین شرایط برای موفقیت است، که دلیل آن تنها پس از چند سال به پایان رسیده است. پاداش واقعی به کسانی که در 2 سال یا بیشتر کار می کنند و مایل به انجام ساعت های طولانی و مواجهه با ماه ها هستند، تا زمانی که مزایای استفاده از آنها را شروع نکنند، داده می شود.