پرداخت کمیسیون

برای مشاوران مالی

مشاور مالی، با توجه به کمیسیون ها، روش متداول در صنعت خدمات مالی است . برای گفتن این است که مشتریان برای هر یک از معامله های امنیتی، خرید و یا فروش، هزینه ای را که معمولا به عنوان یک کمیسیون نامیده می شود، هزینه می کنند. مشاور مالی ، به نوبه خود، بخشی از این کمیسیون ها را به عنوان جبران خسارت دریافت می کند، معمولا از طریق یک فرایند میان مدت که کمیسیون ها را به یک متریک به نام اعتبارات تولید تبدیل می کند.

منبع احتمالی سردرگمی از این واقعیت است که مشاور مالی عنوان می تواند به هر دو سرمایه گذار سرمایه گذاری که با توجه به استاندارد مناسب و مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده که تحت استاندارد معتبر عمل می کنند، اعمال شود. در حالی که روابط مشتری با کمیسیون، تدابیر طولانی مدت در میان سابق است، اما متقاضیان به طور معمول تنها به صورت هزینه ای کار می کنند.

ممکن است مشاور مالی مالی ممکن است بر اساس نوع امنیتی فروخته شده متفاوت باشد، و به طور معمول درصد آن را افزایش می دهد به عنوان مجموع کمیسیون (یا تولید اعتبارات) در طول سال افزایش یافته است. این اغلب به عنوان میزان پرداخت مالی مشاور مالی نامیده می شود. ماتریس شرکت از نرخ پرداخت معمولا به عنوان شبکه پرداخت آن نامیده می شود.

مزایای کارفرما:

براساس مشاور مالی، پرداخت هزینه ها به طور کلی بهترین گزینه برای مشتریانی است که سرمایه گذاران بلند مدت هستند، پس از استراتژی سرمایه گذاری خرید و نگهداری، و نه این که شامل معاملات مکرر و گردش مالی سریع است.

این دوگانه درست است اگر مشتری عمدتا خود هدایت شده و از لحاظ مالی شناخته شده نیست، نیاز به توجه و مشاوره بسیار طولانی از مشاور مالی است.

مزایای مشاور مالی:

برای مشاوران مالی که در فروش به فروش و تهاجمی و ماهرانه هستند و مشتریانشان با استراتژیهای سرمایه گذاری که شامل حجم معاملات بالا هستند راحت است، برنامه پرداخت مبتنی بر کمیسیون می تواند نسبت به روش های جایگزین به میزان قابل توجهی بالاتر برسد.

با این حال، فعال تر یک معامله گر یک مشتری، و بیشتر از دارایی های مالی در سپرده در حساب مشتری، بیشتر احتمال دارد که مشتری تقاضای (و دریافت) به طور فزاینده تخفیف مقادیر کمیسیون در مقایسه با نرخ های استاندارد شده توسط شرکت است. تنها مشاوران مالی با اعتماد به نفس و تهاجمی، معمولا در حفظ این خط در برابر تقاضای مشتری برای تخفیف در این شرایط موفق می شوند.

تضاد علاقه:

هنگامی که یک مشاور مالی بر اساس کمیسیون است، منافع روشن بین منافع وجود دارد، با توجه به این که پرداخت به طور مستقیم به ایجاد معاملات، به جای عملکرد سرمایه گذاری مرتبط است. این عمل که مشاوران مالی بی دقت به دنبال جبران خسارت وارده به کمیسیون خود از طریق معاملات بیش از حد می باشند، به عنوان "فساد" شناخته می شود.

Churning یک خطر ویژه با حسابهای حساب کاربری است که در آن مشاور مالی توانایی ورود به تجارت را در اختیار خود قرار داده و بدون اجازه صریح مشتری آن را دریافت نکرده است. با یک حساب غیر اختیاری، مشاور مالی باید این اجازه را از طرف مشتری برای هر معامله ای که او پیشنهاد می کند به دست بیاورد. یک مکالمه تلفنی به عنوان وسیله ای برای به دست آوردن چنین تایید کافی است.

از آنجا که مواجهه بالقوه قانونی، ادارات انطباق در محافظه کار ترین شرکت های کارگزاری اوراق بهادار تمایل به محدودیت های شدید در توانایی مشتریان برای باز کردن حساب های اختیاری.

شیوع:

در میان مشاوران سرمایه گذاری ثبت شده که براساس اعتبار محرمانه عمل می کنند و مشتریان خود را خدمت می کنند و دارایی های مشتری حداقل 25 میلیون دلار دارند (این مشاوران نیز باید به عنوان کارگزار / نمایندگی مجدد ثبت نام شوند)، درصد افرادی که درآمد خود را دریافت می کنند:

• 22٪ در سال 2010
• 23٪ در سال 2009
• 24٪ در سال 2008

توجه داشته باشید که برخی از مشاوران سرمایه گذاری در اینجا شمارنده برنامه های پرداخت چندگانه را می پذیرند که بر اساس مشتری یا حساب کاربری مشتری متفاوت است. بنابراین درصد در این مطالعه به بیش از 100٪ در تمام انواع پرداخت اضافه می شود.

این ارقام از یک مطالعه توسط دکتر لوکاس دین، استادیار و مدیر برنامه های برنامه ریزی مالی در کالج تجاری Cotsakos در دانشگاه ویلیام پترسون در نیوجرسی است.

یافته های این مطالعه در "نحوه پرداخت مشاور مالی خود"، Wall Street Journal ، 12 دسامبر 2011 ذکر شده است.