توضیحات شغلی مشاور مالی
مشاوران مالی چه کار می کنند؟ مشاورین مالی به مشتریان کمک می کنند تا برنامه های قابل قبول برای مدیریت امور مالی خود را با شرایط فردی و خانوادگی ایجاد کنند.
مشتریان جدید
مشاوران مالی صرف زمان و انرژی زیادی می کنند، مخصوصا در مراحل اولیه کارشان، با فهرست مشتریان خود را با جستجو برای مشتریان جدید پر می کنند.
آنها با چشم انداز ها ملاقات می کنند و سعی می کنند آنها را متقاعد کنند که به عنوان مشتریان ثبت نام کنند. آنها با مشتریان پایه ارتباط برقرار می کنند و با ارزیابی اهداف و اهداف مالی خود در معرض خطر قرار می دهند.
توصیه های سرمایه گذاری
مشاوران مالی پیشنهاد ترکیبی از سرمایه گذاری هایی مانند سهام، اوراق قرضه، صندوق های متقابل و املاک و مستغلات را برای کمک به مشتریان برای رسیدن به اهداف خود برای صرفه جویی در کالج، بازنشستگی و ایجاد ثروت توصیه می کنند. آنها توصیه می کنند که تخصیص دارایی ها مطابق با تحمل ریسک مشتریان و شرایط زندگی آنها باشد.
مشاوران مالی کار می کنند
مشاوران مالی اغلب برای کسب و کارهای بزرگ خدمات مالی کار می کنند، گرچه ممکن است در دفاتر کوچک محلی برای این شرکت ها مستقر شوند. بسیاری از مشاوران مالی کار خود را انجام می دهند و به طور مستقل یا با چند شرکای کار می کنند.
آموزش، آموزش و گواهینامه ها
مشاورین مالی باید مدرک کارشناسی را برای واجد شرایط بودن شرایط کسب کنند. مشاوران از دوره های کارشناسی در اقتصاد، ریاضیات، مالی، سرمایه گذاری، حسابداری و مالیات سود می برند.
اکثر شرکت های خدمات مالی دارای برنامه های آموزشی برای تجهیز فارغ التحصیلان و تغییر شغلی با دانش و مهارت های اساسی هستند. مالی می تواند اعتبار خود را با مشتریان افزایش دهد با کسب گواهی برنامه ریزی مالی مانند Certified Planner Design (CFP).
حقوق مشاور مالی
طبق آمار دفتر آمار کارگری، مشاوران مالی به طور متوسط 90530 دلار در سال 2016 به دست آورده اند.
10 درصد از مشاوران مالی حداقل 208000 دلار کسب کرده اند در حالیکه 10 درصد پایین تر از 41،160 دلار به دست آورده اند. مشاوران مالی که برای شرکت های سرمایه گذاری کار می کنند بالاتر از دستمزد های متوسط درآمد کسب کرده اند و مشاوران کار برای بانک های اجتماعی و اتحادیه های اعتباری تمایل دارند که درآمد کمتر از حد متوسط داشته باشند.
پاداش بر اساس عملکرد و پاداش
مشاوران که توسط شرکت خدمات مالی استخدام می شوند اغلب پاداش دریافت می کنند و جبران خسارت در این ارقام نمی باشد. جبران خسارت به طور مستقیم به بهره وری از لحاظ هزینه برای فروش محصولات، مدیریت دارایی ها و / یا تعداد برنامه های مالی تولید شده وابسته است.
از آنجایی که حقوق و امنیت شغلی به شدت بر اساس عملکرد است، نرخ بویایی بالا برای مشاوران جدید که قادر به پاسخگویی به چالش ایجاد یک لیست قابل قبول از مشتریان وجود دارد.
مهارت های مشاوره / برنامه ریزان مالی
در اینجا یک لیست از مهارت برنامه ریزان مالی و مشاوران نیاز به رزومه، پوشش نامه، برنامه های شغلی و مصاحبه. مهارت های مورد نیاز بر اساس شغل مورد نظر شما متفاوت است، همچنین لیستی از مهارت های ذکر شده توسط شغلی و نوع مهارت را مرور کنید.
A - C
- حسابداری
- دقت
- گوش دادن فعال
- مشاوره
- تحلیل و بررسی
- تحلیلی
- تحلیل روند بازار سهام
- ارزیابی تحمل ریسک
- تعادل خطر و پاداش
- بودجه بندی
- روابط ساختمان
- جلسات مشتری
- خدمات مشتری
- تماس تلفنی
- همکاری
- ارتباطات
- انطباق
- استانداردهای مطابقت
- مشاوره
- مقابله با مشکلات
- مشاوره
- ایجاد نمونه کارها
- تفکر انتقادی
- خدمات مشتری
D - من
- جهت گیری دقیق
- کارآفرینی
- برنامه ریزی املاک
- ارزیابی نیازهای مشتری
- توضیح دادن
- تسهیلات با نرم افزار کامپیوتر
- پر کردن فرم ها و برنامه ها
- آنالیز مالی
- صدور گواهینامه برنامه ریزی مالی
- ابزارهای برنامه ریزی مالی
- کالج مالی
- انعطاف پذیری
- قوانین و مقررات صنعت
- استانداردهای صنعت
- تأثیرگذاری
- دستورالعمل
- تمامیت
- درون فردی
- تفسیر گزارش های پژوهشی
- سرمایه گذاری
- مصاحبه
M - P
- مدیریت نمونه کارها
- بازار یابی
- ریاضی
- مایکروسافت اکسل
- مایکروسافت آفیس
- انگیزه
- شبکه سازی
- یادگیری در حال انجام
- سازماندهی
- مدیریت اجرایی
- ماندگاری
- متقاعد کننده
- قرار دادن معاملات
- پاورپوینت
- ارائه
- حل مشکل
- ترفیع
- جستجو برای مشتریان
R - W
- توصیه کردن
- استخدام
- پژوهش
- انعطاف پذیری
- برنامه ریزی بازنشستگی
- حراجی
- خودگردان
- ساده سازی مفاهیم پیچیده
- بازاریابی از طریق رسانه های اجتماعی
- برنامه ریزی استراتژیک
- تفکر استراتژیک
- مدیریت استرس
- نظارت
- برنامه ریزی مالیاتی
- مدیریت زمان
- آموزش
- ارتباطات کلامی
- مدیریت ثروت
- کار مستقل
- ارتباطات نوشته شده
- نوشتن
چشم انداز اشتغال
بر اساس آمار دفتر آمار کار، اشتغال مشاوران مالی شخصی پیش بینی می شود که از سال 2016 تا سال 2026، 15 درصد رشد داشته باشد، که بسیار سریعتر از متوسط برای تمام مشاغل است.
عوامل موثر بر رشد عبارتند از: جمعیت سالمند بازنشستگان که نیاز به کمک به برنامه ریزی مالی دارند و روند فروش منابع بازنشستگی خود به جای بازنشستگی تحت کنترل شرکت. استفاده گسترده از منابع برنامه ریزی خودکار ممکن است رشد فرصت های مشاوران مالی را محدود کند.
آمار سریع: مشاور مالی ( راهنمای چشم انداز شغلی )
مقالات مرتبط: ابزار مقایسه حقوق و دستمزد | ماشین حساب حقوق و دستمزد بالا 20 بالاترین مشاغل پرداخت