مشاور مالی: شرح شغل

کمک مالی به مردم برای مدیریت آنها

وقتی پول صرفه جویی می شود، ما انتخاب هایی داریم. ما می توانیم آن را زیر تشک یا بانک قرار دهیم، یا ما می توانیم آن را سرمایه گذاری کنیم. کارشناسان معمولا ترکیبی از دو مورد را پیشنهاد می دهند و همیشه اولین گزینه را نادیده می گیرند. این متخصصان چه کسانی هستند؟ آنها مشاورهای مالی هستند که هدفشان کمک به مشتریان خود برای اهداف مالی کوتاه مدت و بلند مدت خود است. اینها شامل خرید یک خانه، پرداخت هزینه تحصیلات فرزندان و بازنشستگی آنها می شود.

یک مشاور مالی می تواند مشاوره سرمایه گذاری، مالیات و بیمه ارائه دهد. او همچنین زمان زیادی را صرف توسعه پایدار مشتری می کند.

آمار سریع درباره مشاورین مالی

• در سال 2016، مشاوران مالی حقوق متوسط ​​سالانه 90،530 دلار دریافت کردند.
• بیش از 249.00 نفر در این مشاغل در سال 2014 کار کرده اند.
• صنایع مالی اکثر آنها را اداره می کردند.
• شغل معمولا تمام وقت است
• 20 درصد از مشاوران مالی خود اشتغال دارند.
• آمار اداره آمار کارگری ایالات متحده (BLS) پیش بینی کرده است که چشم انداز شغلی آن تا سال 2024 بسیار سریع تر از میانگین شغل ها خواهد بود و به همین ترتیب شغل چشم انداز روشن آن را تعیین می کند.

یک روز در زندگی یک مشاور مالی

این وظایف شغلی معمول از تبلیغات آنلاین برای موقعیت های مشاور مالی در Indeed.com یافت می شود:

• "توصیه محصولات سرمایه گذاری و خدماتی که برای چشم انداز و مشتریان مناسب بر اساس اهداف، منابع، افق زمانی، مشخصات ریسک و ترجیحات خود هستند"

• "اجرای و مذاکره از طریق وسایل نقلیه پیاده سازی از جمله بیمه، سرمایه گذاری، برنامه ریزی مالیاتی، مدیریت بدهی، برنامه ریزی املاک و سایر کارهای مربوط به مشتری"
• "تصمیم بگیرید که چطور عمل خود را با انتخاب مشتریان و بازارهای مورد نظرتان دنبال کنید"
• "مشتریان فعالانه از طریق تلفن، پست الکترونیکی، مراجع و غیره"

• "حفظ مستندات مناسب زیر دستورالعمل های پیشین ایجاد شده توسط انطباق و مدیریت"
• "مطابق با تمام قوانین و مقررات صنعت"

چگونه برای تبدیل شدن به یک مشاور مالی

برای کار به عنوان یک مشاور مالی، حداقل باید یک مدرک لیسانس کسب کنید . سرپرستانی که آمادگی خوبی برای این شغل دارند، عبارتند از: امور مالی، اقتصاد و یا حسابداری. کسب مدرک کارشناسی (مدرک کارشناسی ارشد) یا مدرک کارشناسی ارشد مالی می تواند به شما در نهایت به موقعیت مدیریتی کمک کند.

اگر کار شما شامل فروش محصولات مالی مانند سهام، اوراق قرضه و سیاست های بیمه باشد، مجوزهای لازم برای انجام این کار را نیاز خواهید داشت. به فهرست قوانین و مقررات اوراق بهادار در وب سایت انجمن مدیران اوراق بهادار آمریکای شمالی (NASAA) مراجعه نمایید. مشاوران مالی که سرمایه گذاری های مشتریان خود را مدیریت می کنند، باید با توجه به اندازه شرکتی که برای آنها کار می کنند، ثبت نام کرده و یا از دولت یا کمیسیون اوراق بهادار و بورس ایالات متحده (SEC) ثبت نام کنند.

بسیاری از افرادی که در این زمینه کار می کنند، گواهینامه برنامه ریزی مالی خبره را از هیئت استانداردهای برنامه ریزی مالی خبره (CFP Board) کسب می کنند. برای انجام این کار، پس از اولین مدرک کارشناسی و کسب سه سال تجربه در برنامه ریزی مالی، باید امتحان را امتحان کنید.

چه مهارت های نرم افزاری لازم است؟

علاوه بر مدرک و مجوز، شما همچنین نیاز به مهارت های خاص نرم ، ویژگی های شخصی است که شما نمی توانید از طریق آموزش رسمی یاد بگیرند، برای موفقیت در این شغل. مهمترین آنها عبارتند از:

• گوش دادن فعال : شما باید بتوانید به اهداف مالی مشتریان خود گوش کنید و آنها را درک کنید.
• تفکر انتقادی : برای درک چگونگی کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود، باید تمام داده های موجود را ارزیابی کنید.
• تفکر خواندن: ضروری است که اسنادی را که ابزارهای مختلف مالی را توصیف می کنند، درک کنند.
• ارتباطات کلامی : شما باید بتوانید به طور واضح توضیحاتی درباره خدمات مالی که می توانید به مشتریان بالقوه ارائه دهید.
• جهت گیری خدمات: تمایل به کمک به مردم برای برنامه ریزی برای آینده مهم است.

کارفرمایان چه چیزی از شما انتظار دارند؟

علاوه بر مهارت و تجربه، چه کیفیت کارفرمایان هنگام استخدام کارگران چه چیزی را دنبال می کنند؟

در اینجا برخی از الزامات اعلامیه های کاری واقعی موجود در Indeed.com ذکر شده است:

• "سازماندهی خوب با توانایی مدیریت زمان به طور موثر در مدیریت اولویت های چندگانه"
• "توانایی نفوذ به مردم"
• "تعهد به حرفه ای بودن ، صداقت و اخلاق کار قوی"
• "توانایی درخواست برای قرار ملاقات، واجد شرایط برای فرصت و کسب و کار نزدیک در 2 تا 3 تماس را نشان داده است"
• "کار مستقل و همچنین عملکرد به عنوان بخشی از یک تیم"
• "مهارت های کامپیوتری مهارت، به ویژه برنامه های کاربردی مایکروسافت آفیس"

آیا این شغل خوب برای شما مناسب است؟

از جمله عوامل تعیین کننده این است که داشتن مشاور مالی مناسب برای شما، منافع شما، نوع شخصیت و ارزش های کار است . این حرفه برای افراد با ویژگی های زیر مناسب است:

علاقه ( Code Holland ): ECS (سازمانی، متعارف و اجتماعی)

نوع شخصیت ( مریرس بریگز شاخص شخصیت [MBTI ]): ENTJ ، INTJ ، ENTP ، INTP، یا ESTP

ارزش های مرتبط با کار : استقلال، دستاورد، شناخت

اشخاص با فعالیت ها و وظایف مرتبط

	شرح	دستمزد سالانه سالانه (2016)	حداقل آموزش مورد نیاز
مسئول وام	کمک می کند تا مردم و کسب و کار وام از بانک ها و موسسات وام های دیگر دریافت کنند	63،650 دلار	مدرک کارشناسی
مشاور اعتباری	مشاوره در مورد کسب و مدیریت بدهی را به افراد و سازمان ها می دهد	44،380 دلار	مدرک کارشناسی
ممیز، مامور رسیدگی	سوابق مالی سازمان را برای نشانه های سوء مدیریت ترسیم می کند	68150 دلار	مدرک کارشناسی
صندوق جمع آوری	کمک می کند تا سازمان ها رویدادها و کمپین ها را برای جمع آوری پول برنامه ریزی کنند	54،130 دلار	هیچ الزامات آموزشی خاصی وجود ندارد، اما بعضی از کارفرمایان دوره لیسانس را ترجیح می دهند

منابع:
اداره آمار کار، وزارت کار ایالات متحده، کتاب راهنمای چشم انداز شغلی ، 2016-17 (بازدید از 24 سپتامبر 2017).
اداره استخدام و آموزش، وزارت کار ایالات متحده، O * NET Online (بازدید از 24 سپتامبر 2017).

درباره دیگر شغل های مالی و دیگر مشاغل تجاری را بخوانید