بانک اطلاعات کارگزاری آنلاین
BrokerCheck یک سرویس FINRA است که به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا پس زمینه کارگزاران (بسیاری از آنها، اما نه همه آنها که امروزه مشاورهای مالی نامیده می شوند) و شرکت های کارگزاری را بررسی کنند. همچنین حاوی اطلاعاتی درباره کارگزاران قبلا ثبت شده است؛ بسیاری از این افراد ممکن است هنوز در زمینه اوراق بهادار یا سرمایه گذاری کار کنند و بنابراین اطلاعات مربوط به آنها ممکن است برای سرمایه گذاران مفید باشد. سرویس رایگان است و جستجوهای داده ها ممکن است از طریق وب سایت انجام شود.
گزارش کارگزاران
برای کارگزارانی که طی 10 سال گذشته با FINRA ثبت شده اند، از جمله کارگزارانی که در حال حاضر فعال نیستند، گزارش BrokerCheck شامل موارد زیر است:
- اطلاعات خلاصه در مورد کارگزار و اعتبارنامه
- فهرستی از ثبت نام، مجوزها و امتحانات فعلی خود را به تصویب رسیده است
- تاریخ ثبت نام و اشتغال: تمام شرکتهای ثبت شده ثبت شده FINRA که در آن ثبت نام کرده اید و همچنین برای 10 سال گذشته تمام کارهای دیگر (در داخل و خارج از صنعت اوراق بهادار)، خدمات نظامی، بیکاری و تمام وقت تحصیلات
- افشای اختلافات مشتری، حوادث انضباطی و مسائل مالی در رکورد کارگزار، حقیقتا متوجه شد که کارگزار در معرض خطا است
- اخطار اخیر کارگزار، اگر وجود داشته باشد
توجه داشته باشید که تمام اقدامات و اتهامات در یک رکورد کارگزار، حقیقتا نشانگر نقض آن است.
اگر کارگزار بیش از 10 سال پیش در FINRA ثبت نام کرد، تنها تفاوت در گزارش BrokerCheck معمولی مربوط به بخش مربوط به افشای اطلاعات است.
این شامل معاهدات جنایی، قضایی، قضایی یا کیفی خاصی علیه کارگزار است. اگر کارگزار:
- تحت نظارت نهایی
- محکومیت (یا متهم شدن به جرایم خاص) یا عدم تعهد به آنها
- تحت مداخلۀ مدنی که شامل فعالیت های مربوط به سرمایه گذاری است، قرار می گیرد
- به موجب یک دادگاه مدنی به نقض قوانین یا مقررات مربوط به سرمایه گذاری برسد
- به عنوان یک پاسخ دهنده یا متهم در یک دعوی داوری یا دعوی مدنی که به موجب آن رفتارهای فروش را نقض کرده و به موجب آن دادگاه یا دادگاه مدنی علیه او
FINRA لیست هر رویداد را که توسط رگولاتورهای اوراق بهادار، کارگزار فردی و هر شرکت مربوطه گزارش شده است، می نویسد.
گزارش های شرکت های کارگزاری
گزارش BrokerCheck در مورد شرکت کارگزاری متشکل از:
- یک مرور کلی از شرکت و پس زمینه آن
- زمان و مکان شرکت تاسیس شد
- مردم و سازمان هایی که سهام را تحت کنترل و یا تحت تاثیر فعالیت های شرکت قرار می دهند
- سابقه ادغام، خرید یا تغییر نام
- مجوزهای فعال و ثبت شرکتها فعال، نوع کسب و کار آن انجام و سایر جزئیات مربوط به عملیات آن است
- افشای اطالعات در مورد هرگونه جوایز داوری، وقایع انضباطی و مسائل مالی در رکورد شرکت
توجه داشته باشید که اقدامات در معرض و یا حل نشده ممکن است شامل شود و حضور هر گونه چنین اقداماتی لزوما نشانگر اعمال خشونت آمیز نیست.
منابع اطلاعاتی
اطلاعات در BrokerCheck از دپارتمان ثبت نام مرکزی (CRD) می آید که ثبت نام و صدور مجوز توسط شرکت های کارگزاری و کارگزار را تهیه می کند.
رگولاتور همچنین اطلاعات مربوط به CRD را در مورد اقدامات انضباطی خاصی که شامل کارگزاران و شرکت های کارگزاری است، ارائه می دهد.
ارزش اطلاعات
کارگزاران ثبت شده و شرکت های کارگزاری معمولا باید 30 روز پس از آنکه یک رویداد یاد بگیرند، به روز رسانی CRD را ارائه کنند. BrokerCheck اطلاعات جدید یا اصلاح شده CRD را فورا نشان می دهد. اطلاعات به طور معمول برای شرکت هایی که در FINRA ثبت نشده اند یا برای کارگزارانی که در FINRA ثبت نشده اند، به روز نمی شود.
چه BrokerCheck شامل نمی شود
مثالها عبارتند از:
- محکومیت و محکومیت در ابتدا به عنوان در انتظار گزارش شده بود که بعدها راضی بودند
- دادخواست ورشکستگی بیش از 10 سال پیش ارائه شد.
- شماره های امنیت اجتماعی
- اطلاعات تاریخچه مسکونی
- اطلاعات توصیفی فیزیکی
به طور کلی، BrokerCheck شامل اطلاعاتی نیست که هرگز به CRD نرسیده باشد، و نه شامل اطلاعاتی است که قبلا انجام داد، اما دیگر.
FINRA به دنبال حفاظت از اطلاعات مشتری محرمانه، حذف زبان توهین آمیز و توهین آمیز و سرکوب اطلاعات است که موجب سرقت هویت های مهم و یا نگرانی های امنیتی می شود.
پیشنهادات جدید افشاء
در سال 2012، FINRA با توجه به افزایش افشاگری در BrokerCheck، از قبیل:
- دلایل و نظرات مربوط به خاتمه کارگزاری
- پس زمینه آموزشی
- سایر نامهای حرفه ای، مانند CFA یا CFP
- جزئیات بیشتر در مورد شکایات سرمایه گذاران در برابر کارگزاران
در همین حال، از طرف مدافعان سرمایه گذار تماس گرفته می شود که نمرات حاصل از آزمون هایی مانند سری 7 با FINRA مخالف باشند و در بین کارگزاران بسیار ناپسند باشند. کارشناسان در وال استریت ژورنال نقل شده ("نگه داشتن امتیاز: مدافعان سرمایه گذار برای کشف بیشتر کارگزار تلاش می کنند، از جمله نمرات امتحانات،" 29 می 2012) سوال ابزار گزارش نمرات آزمون، از آنجا که آنها نشان می دهد با عملکرد سرمایه گذاری آینده یا کیفیت خدمات، رانندگان اصلی رضایت مشتری .